Planification d'entreprise avec Microfin
Ouagadougou, Burkina Faso - FRANÇAIS
6-10 février 2023

Rejoignez les praticiens de la microfinance et les parties intéressées du 6-10 février 2023 à Ouagadougou, Burkina Faso, pour une formation approfondie sur Microfin. La formation de Microfin se concentre sur la planification stratégique comme base pour la création de prévisions opérationnelles pour la croissance du programme, les revenus et les dépenses. Les compromis concernant la politique de taux d'intérêt, la croissance organique par rapport à la croissance exponentielle, et la structure du capital seront tous discutés ainsi que leur relation avec les décisions opérationnelles. Les participants utiliseront une approche d'étude de cas pour apprendre l'outil basé sur Microsoft Excel et auront une bonne idée de la façon de créer leurs propres projections lorsqu'ils quitteront la formation. Ce sera un processus d'apprentissage très interactif et les participants seront encouragés à partager leurs expériences, sentiments et idées concernant l'état de l'industrie ainsi que les réussites et les défis auxquels sont actuellement confrontés les services de crédit et d'épargne pour les personnes non bancarisées. Bien que cela ne soit pas obligatoire, l'utilisation d'un ordinateur portable basé sur Windows est encouragée. Le déjeuner et deux pauses café seront fournis chaque jour.

Nous utiliserons la dernière version de Microfin pour la formation.  Cette version inclut des fonctionnalités utiles et significatives sur le remboursement de la dette. En outre, il est très probable qu'une nouvelle version de Microfin sera disponible lors de la formation, qui inclura une option de consolidation. La consolidation permettra aux IMF de décentraliser davantage la planification aux directeurs régionaux qui soumettront ensuite leurs projections au siège pour examen, analyse et serviront de base aux projections globales. Notez que la consolidation résout le problème du «grand nombre» auquel sont confrontées les IMF ayant plus de 100 000 clients.

Howard Brady, un consultant chevronné en microfinance de 28 ans, enseignera l'atelier. Howard a été un instructeur de Microfin avec Chuck Waterfield, l'auteur original du logiciel, depuis 2000. En avril 2016, Howard a assumé le futur développement et maintenance de Microfin. Les consultants de Howard ont contribué à accroître l'efficience et l'efficacité des IMF à travers le monde, ont aidé les organisations à trouver des solutions aux problèmes de délinquance et ont créé des environnements d'audit interne et de contrôle interne appropriés. Howard intègre ses expériences de première main dans son enseignement pour fournir des solutions pratiques aux problèmes complexes auxquels sont confrontées les IMF aujourd'hui.

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Un agenda détaillé au jour le jour suit:

Programme de formation Microfin

Jour 1

• Introductions, places assises / arrangements de travail avec quelqu'un qui n'est pas de votre organisation, enseignement style (en utilisant une approche d'étude de cas), aperçu général du cours, pauses, déjeuner, etc.  Définir l'objectif de la planification planification des activités, planification stratégique, planification opérationnelle et projections financières
• Présenter les composantes de la planification stratégique; énoncé de mission, énoncé de vision, valeurs Déclaration
• Analyse SWOT, marchés et clients, analyse environnementale et évaluation institutionnelle
• Introduction aux états financiers bilan, compte de résultat, rapport de portefeuille
• Introduction aux ajustements; l'inflation, le coût subventionné des fonds, les dons en nature
• Introduction à l'analyse des ratios définition des ratios clés, analyse des tendances
• Introduction à Microfin, reliant les aspects de planification d'entreprise à la méthodologie de planification stratégique, éléments de planification stratégique réfléchie

Jour 2:

• Chaque section de Microfin est ensuite expliquée avec une discussion pertinente sur chaque section, après quoi les individus prendre le temps de saisir les données des études de cas et prendre des décisions opérationnelles individuelles en fonction de leur compréhension de l'étude de cas et posséder une expérience de planification opérationnelle pertinente. La formation est décomposé en les morceaux suivants:

Segment 1:

• Tabelle de configuration du modèle: Paramètres du système, y compris le mode de fonctionnement, consolidé ou multi-branches / región mode, inflation, indexation et états financiers historiques

Segment 2:

• Tabelle de produits: Produits de prêt et comment diviser le portefeuille global de prêts

Segment 3:

• Tabelle de conception du produit: Taille moyenne du prêt par cycle, fréquence et durée du remboursement, période de grâce, Epargne obligatoire, Méthode de calcul des intérêts, Taux d'intérêt appliqué, Assurance crédit 

Jour 3:

Segment 1:

• Tabelle de produits: Agent ou assureur de l'assurance-crédit, Paramètres du produit de la ligne de crédit, obligatoire et paramètres d'épargne volontaire

Segment 2:

• Tabelle d'activité du produit: Soldes initiaux, nombre de prêts actifs, fidélisation de la clientèle, déboursés différés

Segment 3:

• Tabelle de Graphiques: Introduction aux graphiques de projection de prêts
• Tabelle Agence: Projections de lignes de crédit, projections d'épargne obligatoires et volontaires, assurance credit projections

Segment 4:

• Tabelle Agence: Provision pour pertes sur prêts et radiation, analyse des agents de crédit, nombre de succursales

Jour 4:

Segment 1:

• Tabelle Cap. Inst.: Succursale de la succursale et du siège social
• Tabelle Agence: Frais de dotation en personnel et de dotation en personnel de succursal
• Tabelle Siège: Coûts de dotation et de dotation du siège social

Segment 2:

• Tabelle Cap. Inst.: Direction et siège social autres coûts d'exploitation Page de la succursale: Détails des coûts d'exploitation
• Tabelle Siège: Détails des coûts d'exploitation

Segment 3:

• Tabelle Inst. Cap.:  Définitions des immobilisations corporelles de la Direction et du siège social
• Tabelle Agence: Détails et projections des immobilisations
• Tabelle du Siège: Détails et projections des immobilisations

Segment 4:

• Tabelle Inst. Cap.: Subvention de construction, d'autres actifs et en nature
• Tabelle du Siège: Calculs d'impôt, Analyse de subvention en nature 

Jour 5:

Segment 1:

• Tabelle Fin Sources: Sources non restreintes et restreintes (soldes de début, taux d'intérêt, indexation à devise étrangère), Soldes de trésorerie initiaux, Exigences de liquidité, Coût des fonds du marché, Taux d'intérêt raffinements

Segment 2:

• Tabelle Flux. Fin: Financement détaillé par source, sources de financement par défaut automatisées, stratégie d'investissement (revenus sur investissements), les flux de trésorerie.

Segment 3:

• Sujets avancés: Mode Avancé, Page Navigateur, Outils optionnels, Export / Import, Analyse de Variance, et d'autres outils.
• "Comment?" Questions et réponses

Segment 4:

• Raffinement final du modèle de projection
• Présentation des certificats et évaluation du cours